衡阳体育网

当前位置: 首页 >西甲

骗银行99亿买车两年挥霍9亿两团伙骗4万会员欺骗2亿元

来源: 作者: 2019-11-09 13:31:12

【摘要】网络配图“交3600元会费能分得1000万元善款,这可能吗?”“你说呢(苦笑)?”“那为什么会有人相信?”“一个人会怀疑,但周围人都说是真的,那就成真的了。”这是《法制日报》记者与“三民城”项目诈骗团伙成员武某的一段对话,道出大多数人被骗的

骗银行99亿买车两年挥霍9亿两团伙骗4万会员欺骗2亿元

网络配图

“交3600元会费能分得1000万元善款,这可能吗?”

“你说呢(苦笑)?”

“那为什么会有人相信?”

“一个人会怀疑,但周围人都说是真的,那就成真的了。”

这是《法制日报》记者与“三民城”项目欺骗团伙成员武某的一段对话,道出大多数人被骗的心理变化进程。

近日,安徽省淮南市公安局破获以“民族资产解冻”为名的特大系列欺骗案,摧毁“三民城”“巨龙国际”两个诈骗团伙。其中,“巨龙国际”案由公安部挂牌督办。截至目前,专案组共抓获犯罪嫌疑人38人,有25人被检察机关移送起诉。初步查明4万余人被骗,涉案资金两亿余元。

交千元会费可得千万“善款”

6月22日,安徽省公安厅指定淮南市公安局办理此案。淮南市公安局抽调精干气力组成专案组,调查发现,其中一名受害人是寿县人张某,其在“慈善群”中购买了“巨龙国际”和“三民城”等项目,共花费2.5万余元。

淮南市公安局刑警支队副支队长周斌介绍说,这两个项目都是打着“民族资产解冻”的旗号骗取钱财。项目号称历朝历代的皇室、王朝复辟和国民党溃败台湾时在大陆和海外遗留了数以兆亿计的资产,国家决定解冻这些海外民族资产,为了规避不必要的风险,授权民间组织或企业发展民族大业。而这些组织或是企业要想解冻资金,需要一定经费,所以通过发展会员,收取少量会费的情势筹措经费。等资产解冻后,再按功劳大小,给会员发放可观的“善款”。

“三民城”项目承诺,每人只要缴纳1100元成为会员,可以得到一大笔“善款”及特权,比如见官大三级,坐飞机只要1元钱。“巨龙国际”项目则推出两个计划:A计划投资3600元成为巨龙公司国内原始股东,可以得到银行解冻的1000万元、住房一套、轿车一辆,每个月还发放1.5万元生活费;B计划投资1万元成为国际股东,嘉奖在原有基础上进行升级。

周斌说:“刚开始宣称的‘精确慈善’只是幌子,让会员先登记信息,加入微信群后再抛出真正钓饵,以高额回报诱骗会员投资所谓的慈善项目。”

专案组顺线追踪,很快锁定以黄某为首的“三民城”项目欺骗团伙和以王某为首的“巨龙国际”项目欺骗团伙。8月6日,专案组抽调160余名警力组成14个抓捕组,远赴福建、广西、江苏等8省区同步抓捕主要嫌疑人,黄某、王某等18名犯罪嫌疑人落网。

经审查,黄某、王某是各自诈骗团伙的骨干成员,所带领的团队只是整个团伙的一个分支。

“微信+传销”方式发展会员

随着侦查的深入,两个欺骗团伙的幕后操纵者吴某、李某进入警方视野,全部组织架构随之逐步清晰。

周斌说,吴某今年64岁,是“三民城”项目的最上线,与其他4名元老级成员组成5个小组,各自担负组长,发展下线成员,构成不同分支。

与“三民城”不同的是,“巨龙国际”项目的诈骗团伙注册了公司,采取企业管理模式运营。参与办案的淮南市公安局八公山分局刑警大队副大队长岳光明介绍说,该团伙最高层是公司总裁张某,负责公司的整体运营和管理。他的下线是十余名中层干部,分别担负党委书记、副总裁、总经理等职务,各自负责一定区域。每个副总、经理手下都有众多团队,每个团队都有队长,管理着数量众多的微信群。每个微信群下设统计员,进行会员信息统计、汇总等工作。

据介绍,这两个团伙都是通过微信群控制和管理会员。领导层之间也会建立管理群,方便接受上级指令,讨论团队发展事宜。两个团队中下层干部之间还会交换会员信息,交叉发展下线。

围绕两个项目高层涉案人员,专案组奋战数月,先后抓获犯罪嫌疑人13人。今年1月6日,公安部派出工作组抓获“巨龙国际”首犯张某,3月13日,在福建莆田将“三民城”诈骗项目首犯吴某抓获。记者注意到,专案组抓获的38名犯罪嫌疑人中,23人都曾从事过传销活动。

淮南市公安局刑警支队支队长黄升忠说,此类案件改变了过去口耳相传接触式的欺骗方式,逐渐向以网络为工具的非接触性新型诈骗转变,成为一种集返利、传销与欺骗为一体的混合型、非接触式犯罪。尤其是引入传销手段,让受骗人数呈爆发式增长。

专案组民警张连阁说,“巨龙国际”项目A计划中,团伙成员每发展一个下线可以提成300元,B计划可以提成1000元,发展人数越多,提成越高,级别也越高。达到1000人后,还会嘉奖汽车或是折现,这与传销组织按人头抽成升级的方式一样。这些“老传销”手上有资源和平台,很容易将过去被骗入传销组织的成员,吸收到“民族资产解冻”骗局中,成为新会员,再让他们发展下线。这样一来,受骗人数成倍增长,连犯罪嫌疑人都说“增长速度让人感到畏惧”。

经初步查明,全国有4万人受骗,遍布30多个省分。

骗银行99亿买车两年挥霍9亿两团伙骗4万会员欺骗2亿元

网络配图

地摊货冒充宝藏组织“鉴宝”

使人惊讶的是,直至案发,很少有受害人向警方报案,甚至民警取证时,很多受害人还坚信自己没有被骗。这是为什么呢?

岳光明说:“犯罪分子非常专业,会结合当下时事编造‘民族资产解冻’的谎言,比如说这是扶贫政策、慈善事业等,还捏造一整套文件资料、财产凭证和宝藏,极具迷惑性。”

在专案组查获的涉案物品中,有多张团伙高层与领导的合成照片、仿造的政府机关公章以及加盖这些公章、用以推行项目的红头文件。其中,最显眼的是“百宝箱”,里面装着“33亿美元动款令牌”“花旗银行万足金金砖”“银行存取密码本”等各种宝贝。尤其是“银行存取密码本”,打开后用肉眼看是空白的,用紫光灯照,才能看到账号密码。

岳光明说,据犯罪嫌疑人交代,这叫天机不可泄漏,其实就是应用了验钞灯的原理。这些道具都是从路边摊买来的或是定制的,非常廉价。但不是所有会员都能看到,只有达到一定层级才能“鉴宝”,让这些人相信海外资产是真的,回去再传给会员,更具有欺骗性。

利用专业道具诓骗会员只是第一步,之后团伙还会对会员进行持续性洗脑。在微信群卧底的淮南市公安局刑警支队2大队副大队长高峰告知记者,这些群组有着严格的内部管理,所有加入群的人都要有熟人介绍,要用白底近身照做头像,用真实姓名加推荐人姓名做微信名。成为会员后,还会收到会员证、团证、金卡等身份凭证。会员在群里活动,必须遵守“3大纪律”“八项规定”,要“听话、照做、积极配合”,一旦有人提出质疑,就会被警告、批评,屡教不改的会被踢出群。

岳光明说:“犯罪分子很会掌控受害人心理,使用饥饿营销方式,声称投资名额有限,只能吸纳有诚信、需要‘善款’的人加入,禁止官员、有钱人加入。有的人给1大家子人都买了,案发后仍然认为这是国家在考验他们的诚心。”

据介绍,受害人以老年人占多数。别有用心的犯罪嫌疑人还将自己伪装成高龄老人,欺骗受害者信任。年仅38岁的张某号称自己已经83岁,因为吃了“仙丹”才保持年轻。

有些骗术太过荒唐,加上“善款”迟迟不发放,有会员曾动摇过。岳光明介绍说,这时团伙会找借口蒙混过去,由于每笔投资金额不大,有些人会抱着侥幸心理,心想万一是真的就会一夜暴富。有的会员发展到一定级别识破了骗局,但畏惧下线找他们退钱,只能假戏真做,渐渐从受害者变成施害者。

黄升忠说,“民族资产解冻”诈骗项目繁多,手法层见叠出,虽然个案案值小,但全案案值大,触及地域广,被害人众多,对社会影响非常卑劣。目前,还有9名犯罪嫌疑人在逃。下一步,专案组将继续围绕“巨龙国际”其他支线扩线侦察,对这9人展开追逃。

任某伙同他人假冒身份、使用捏造的公章与多家银行签订三方保兑仓协议欺骗承兑汇票票面总金额99亿余元。

任某将上述票据截留贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动造成多家银行损失9亿余元。

骗银行99亿买车两年挥霍9亿两团伙骗4万会员欺骗2亿元

钻漏洞,做生意的高材生

开始寻觅金融空子

1970年出身的任某于1986年考上省内一知名高校。此后任某下海经商从事塑料原料的销售及塑料产品的加工销售。生意越做越大一共开了三家化工和塑料加工公司。随着眼界的开阔任某也变得不安分起来开始寻觅金融行业的空子。

在干贸易的过程中任某接触到了“保兑仓”业务这类业务是银行为缺乏现金的企业提供资金支持。

所谓的“保兑仓”通俗一点讲是企业向合作银行交纳一定的保证金后开出银行承兑汇票且由合作银行承兑收款人为企业的上游生产商。生产商在收到银行承兑汇票前开始向物流公司或仓储公司的仓库发货货到仓库后转为仓单质押若融资企业无法到期偿还银行敞口则上游生产商负责回购质押货物。

“按说这个银行业务设计得非常严密融资企业只需要缴纳50%左右的保证金就可以获取更高额的银行承兑汇票而生产商也能够快速地销售货物银行由于质押货物从而使资金变得安全。”6月29日济南市公安局经侦支队1大队副大队长褚洪泉称。

因为赚钱越来越难而且为了炒期货谋取本金任某开始钻研“保兑仓”操作流程并且真的从里面找出了漏洞开始了偷天换日般的大骗局。

有内鬼,预订大公司办公室

厕所里盖假章

2014年1月至7月任某伙同犯罪嫌疑人闫某某(女1977年出生)利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司虚构贸易背景使用捏造的某石化公司华北分公司公章及法人章与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议欺骗多家银行开具银行承兑汇票票面总金额99亿余元。

在全部骗局中闫某某扮演侧重要的角色其冒充某石化化工销售有限公司的工作人员周旋于多个银行之间。因为任某的公司此前确实与该石化公司有过贸易往来所以熟知里面的操作程序而且认识该公司的两名工作人员。

由于签订三方保兑仓协议需要加盖三方的公章。每次签约前任某和闫某某就来到北京的该石化公司办公大楼通过熟悉的那两名员工预订好一个会议室。签约当天任某和闫某某就陪着银行工作人员来到该石化公司内部的会议室。

“由于这个石化公司是非常大的企业银行的工作人员一看在这个公司的办公室签约就放松了警惕。”褚洪泉称一旦签约闫某某就称要拿着协议到财务部盖章。

其实闫某某是拿着协议来到旁边的厕所将事前准备的捏造公章盖上然后将协议带回会议室。整个过程看上去完美无缺即使曾有银行工作人员提出要跟着去盖章也被闫某某用恐吓的言语给吓回去了。

网络配图

太浪费,炒期货赔4.8亿

还买上百万跑车

搞定了三方保兑仓协议之后任某和闫某某就开始筹备着截留银行开具的承兑汇票。一般而言银行会将承兑汇票快递给该石化公司。

作为三方之一任某就伪装关心承兑汇票快递的情况从而获知了快递单号。他们在快递到达该石化公司之前就来到其办公楼主动打电话给快递员询问快递到达的日期。

一旦快递员来到办公楼闫某某就会主动地联系自己出来进行签收。如此一来银行承兑汇票就落入了任某和闫某某的口袋。此后任某和闫某某就将银行承兑汇票进行贴现在给银行贴现利息之后获取余额。“这样任某归还借来的保证金支付部份贴现利息之后剩下的钱就是自己的。”褚洪泉称任某等人获得了票面总金额99亿中的40%多也就是可以安排40多亿元。

任某将其中大部分钱用于炒期货结果赔了4.8亿余元。拥有如此庞大的钱财他大肆挥霍购买大量奢侈品给闫某某买了上百万的跑车还经常出国游玩过着极其奢侈的生活。截至任某被抓其已挥霍了1.8个亿。此外贴现损失为3个亿。

真狡猾,自学反侦察知识

办十多个假身份证

2014年7月任某欺骗的承兑汇票陆续到期。

为了保持骗局任某到济南继续寻找银行行骗可是此时很多银行已增加了保险措施。“这些银行要求所有的签约盖章必须要面对面而且有实时监控。这样的话任某就无法继续骗下去也就没法填补窟窿了。”褚洪泉说。

2014年7月14日一家银行的承兑汇票到期却联系不上任某。该银行的工作人员又找到任某的弟弟其弟弟称任某正在外面谈生意钱这两天就还上。可是等过了两天银行工作人员仍然无法联系到任某。

该银行就向某石化公司核实闫某某的身份发现闫某某也是假冒的。等银行工作人员来到任某的办公楼早已人去楼空。

济南市公安局经侦支队接到报警后意想到这是一起特大票据欺骗案件。“被骗银行陆续报警涉案金额超越我们想象承兑汇票票面总金额99亿余元。”褚洪泉说。

“任某非常狡猾他的电脑上有大量的反侦查资料光虚假身份证件就有十多个。”褚洪泉称经侦支队用时12个月转战北京、上海、杭州、武汉、菏泽等多地行程5万余千米最终究2015年8月在武汉抓获闫某某在菏泽单县抓获任某。

任某被抓后拒不供认犯法事实。经侦支队在主要犯罪嫌疑人零口供的情况下成功侦破该起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案。本案共抓获犯罪嫌疑人7名查封多地房产二十三套查封土地4宗冻结涉案账户17个追缴、避免经济损失2亿余元。

2016年5月经济南市中级人民法院和山东省高级人民法院两审终审主要犯罪嫌疑人任某、闫某某等人分别被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。

“该案属于新型高智商类经济犯罪案件犯罪手段之高、涉案金额之大在济南市尚属首例。”6月29日上午经侦支队办案人员称该案被列入当年公安部精品银奖案例。

威尔刚和伟哥是一种

americanredgoldviagra

viagra的发音

相关推荐